*: 東証に上場しているETFの、税込み信託報酬率の比較。対象は1329: 「iシェアーズ・コア 日経225 ETF」, 1475:「iシェアーズ・コア TOPIX ETF」, 2561:「iシェアーズ・コア 日本国債 ETF」, 1655:「iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF」, 2256:「iシェアーズ 米国総合債券 ETF」, 314A:「iシェアーズ ゴールド ETF」。なお、1329は日経225連動ETFとの比較。1475はTOPIX連動ETFとの比較。2561は日本国債ETFとの比較。1655はS&P500連動ETFとの比較、他社ETFと同率の最低水準。2256は唯一の米国総合債券ETF。314Aは金価格に連動するETFとの比較。
「ポートフォリオ投資」は、資産を一つに集中させず、バランスよく組み合わせることでリスクを分散し、安定した資産形成を目指す投資の基本ルール。将来に向けて資産を育てていくための “投資の設計図”です。
iシェアーズETFはポートフォリオの基盤となる５つの資産すべてにおいて、新NISA成長投資枠対象、かつ業界最安値*1のETFを提供しております。
最安値だからこそ「ほったらかし投資」にも安心なほか、市場が大きく動いたときにリアルタイムで売買する、という使い方ができるのもETFならではのメリットです。
出所：ブラックロック、2025年1月末時点
*1: 東証に上場しているETFの、税込み信託報酬率の比較。1329は日経225連動ETFで比較。1475はTOPIX連動ETFで比較。2561は日本国債ETFで比較。1655はS&P500連動ETFで比較、他社ETFと同率の最低水準。2256は唯一の米国総合債券ETF。314Aは金価格に連動するETFで比較。
*2: 純資産総額に応じて適用される信託報酬率が異なる、段階料率を採用しております。詳細は交付目論見書をご参照ください。
* 東証に上場しているETFの、税込み信託報酬率の比較。対象は1329: 「iシェアーズ・コア 日経225 ETF」, 1475:「iシェアーズ・コア TOPIX ETF」, 2561:「iシェアーズ・コア 日本国債 ETF」, 1655:「iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF」, 2256:「iシェアーズ 米国総合債券 ETF」, 314A:「iシェアーズ ゴールド ETF」。なお、1329は日経225連動ETFとの比較。1475はTOPIX連動ETFとの比較。2561は日本国債ETFとの比較。1655はS&P500連動ETFとの比較、他社ETFと同率の最低水準。2256は唯一の米国総合債券ETF。314Aは金価格に連動するETFとの比較。
※なお、上記の証券会社以外でもご購入することができます。詳細は各証券会社にお問い合わせください。
※ クリックすると外部サイトに移動します。移動先はブラックロック・ジャパン株式会社が管理・運営するウェブサイトではありません。
基本となるポートフォリオは最安値シリーズで抑えつつ、目的別にあったETFをトッピングするのもおすすめです。基本プランに加えて、目的別のポートフォリオプランの例を見ていきましょう。よりリスクを抑えた投資をしたい方には、債券ETFをトッピングしたしっかりプラン。国や優良企業が発行する債券は株式に比べてリスク（値動き）が小さく、安定したリターンが期待できるのが特徴です。一方、リスクが許容でき、高いリターンを狙いたい方には、将来の成長が期待される市場やテーマをトッピングしたがっつりプラン。東証で信託報酬が最低水準のインド株ETFや、全世界のAI・ロボット等のテーマを追えるETFを活用したプランです。定期的な収入を重視する方には、インカムプラン。国内・海外の高配当株に投資をするETFはもちろん、高配当株よりも高い利回りが狙える可能性のあるハイイールド社債ETFも含まれています。
*1 投資ポートフォリオに新しいETFを追加すること
*2 東証に上場しているETFの、税込み信託報酬率の比較。対象は1329: 「iシェアーズ・コア 日経225 ETF」, 1475:「iシェアーズ・コア TOPIX ETF」, 2561:「iシェアーズ・コア 日本国債 ETF」, 1655:「iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF」, 2256:「iシェアーズ 米国総合債券 ETF」, 314A:「iシェアーズ ゴールド ETF」。なお、1329は日経225連動ETFとの比較。1475はTOPIX連動ETFとの比較。2561は日本国債ETFとの比較。1655はS&P500連動ETFとの比較、他社ETFと同率の最低水準。2256は唯一の米国総合債券ETF。314Aは金価格に連動するETFとの比較。
よりリスクを抑えたい！安定重視のしっかりプラン
高いリターンを狙いたい！成長重視の がっつりプラン
定期的な収入が欲しい！利回り重視のインカムプラン
各プラン内のETFをすべて均等に保有した場合の、ショック時のパフォーマンスも見ていきましょう。
しっかりプランはもちろん、リターン重視のがっつりプランでも、S&P500やTOPIXよりも下落率を抑えられています。異なる値動きをする資産に分散投資することによって、しっかりと資産を守ることができています。
*1 資産分散効果によるリスク（値動きのブレ）の低減を指す
出所：ブルームバーグ、ブラックロック。左図：2020年1月末から2020年3月末時点。右図：2018年9月末から2018年12月末時点。iシェアーズ東証上場ETFの連動対象指数を使用した、参照用のポートフォリオです。実際のETFのデータではありません。こちらのポートフォリオは、例示を目的として過去のデータに基づいて作成したものであり、その比率を推奨するものではありません。 TOPIX = 「ＴＯＰＩＸ（配当込み）」、 S&P500 = 「 S&P500®（税引後配当込み、TTM、円建て） ）」、基本プラン＝日経平均トータルリターン・インデックス、FTSE日本国債インデックス、S&P500®（税引後配当込み、TTM、円建て）、ブルームバーグ米国総合インデックスTTM（為替ヘッジなし、円ベース）、ＬＢＭＡ金価格（円換算ベース）をそれぞれ20%ずつ組み入れたポートフォリオ。しっかりプラン＝基本プランの指数に加え、ＦＴＳＥ米国債1-3年セレクト・インデックス（国内投信用 、円ベース）、ＦＴＳＥ米国債7-10年セレクト・インデックス（国内投信用 、円ベース）、ICE BofA USコーポレート・インデックス（国内投信用、円ベース）をそれぞれ12.5%ずつ組み入れたポートフォリオ。がっつりプラン＝基本プランの指数に加え、Nifty 50 指数(税引後配当込み、国内投信用、円建て)、ＳＴＯＸＸ グローバルオートメーション アンド ロボティクス インデックス（TTM、円換算、ネットリターン）、S&P 500 トップ20セレクト指数（税引後配当込み、TTM、円建て）をそれぞれ12.5%ずつ組み入れたポートフォリオ。高利回りプラン＝基本プランの指数に加え、MSCIジャパン高配当利回り指数（配当込み）、Morningstar配当利回りフォーカス指数（税引後配当込み、国内投信用、円建て）、ICE BofA USハイ・イールド・コンストレインド・インデックス（国内投信用、円ベース）をそれぞれ12.5%ずつ組み入れたポートフォリオ。上記は過去の実績であり、将来に運用成果を保証または示唆するものではありません。
重要事項
本資料は、日本国内居住者である投資家を対象に、ブラックロック・インクを含むそのグループ会社（以下、「ブラックロック」という。）が運用を行うiシェアーズETFに係る基本的な特徴やリスク等の概要説明のために、ブラックロック・ジャパン株式会社（以下「弊社」という）が作成したものです。iシェアーズETFへの投資による損益はすべて投資家の皆様に帰属します。投資をご検討される際は、取扱い金融商品取引業者にて交付される契約締結前書面等を十分にご確認の上、ご自身でご判断ください。弊社はiシェアーズETFに関する情報の提供は行っておりますが、その売買等に係る契約の締結を行っておりません。本資料は信頼できると判断した資料・データ等に基づき作成していますが、その正確性および完全性について保証するものではありません。また、将来の投資成果を保証・約束するものではなく、その内容は将来予告なく変更されることがあります。
リスクについて
iシェアーズETFは、投資元本および投資元本からの収益の確保が保証されているものではありません。iシェアーズETFの価格は、連動を目標とする指数、組入有価証券の価格変動、金利および為替の変動等ならびにiシェアーズETFの発行者および組入有価証券の発行者の経営・財務状況の変化ならびにそれらに関する外部評価の変化等により変動し、投資者は損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。海外投資は、不利な為替変動、一般に認められた会計原則の相違、他国における経済または政治的不安定により、損失を被り投資元本を割り込むおそれがあります。また、中小企業への投資や、特定の地域や分野に特化した投資では、一般に変動が大きくなります。iシェアーズETF東証上場シリーズは円建ての金融商品であり、海外投資を行う場合は円と投資対象通貨との間の為替変動が運用成果に影響を与えます。信用取引等のお取引をされる場合は、保証金または証拠金以上のお取引が可能であるため、保証金または証拠金を超える大きな損失を被ることがあります。
手数料、費用等について
［売買時の手数料］iシェアーズETFを売買する際の手数料は取扱い金融商品取引業者（証券会社）等によって定められます。詳しくは取扱会社までお問い合わせください。［保有時の費用］iシェアーズETFの保有期間中は運用管理費用等を間接的にご負担いただきます。ファンドの実質的な運用管理費用は、当ファンドの運用管理費用（信託報酬）と投資するETFの報酬などの合計となります。ファンドの運用管理費用は、年0.088％（税抜年0.08%）以内です。投資するETFの投資比率や報酬率が変更になる可能性があり、実質的な負担についても変動することがあります。詳細は取扱い金融商品取引業者（証券会社）にてご確認ください。またiシェアーズETFのウェブサイトにて商品に関する情報を開示しております。
iShares®（iシェアーズ®）およびBlackRock®（ブラックロック®）はブラックロック・インクおよび米国その他の地域におけるその子会社の登録商標です。他のすべての商標、サービスマーク、または登録商標はそれぞれの所有者に帰属します。本資料で言及されている指数の著作権その他一切の知的財産権は、指数毎の提供会社に帰属します。指数提供会社は、iシェアーズETFのいずれに関しても出資、保証、発行、販売、または販売促進を行うものではなく、またiシェアーズETFへの投資の妥当性についていかなる表明も行いません。ブラックロックは上記の指数提供会社の関連会社ではありません。
MKTGH0425A/S-4366547
