如何在您的投資組合中運用ETF

您可能已經投資了一些您所熟悉的金融資產，也許是股票，基金又或是一些資產如地產等?

金融市場千變萬化，有經驗的投資者會不斷尋找新的投資方法來優化自己的投資組合。優化的方法也許有千萬種，但總離不開分散投資，降低風險和提高收益這幾個核心原則。

分散投資¹

以ETF作為核心資產能幫助您構建一個強大的投資組合。

ETF不但可為您提供既廣泛、可靠，而且靈活的投資方法，更可以助您獲得與市場同步的回報，讓您的投資更能為您發揮效用。

維持收益

現金流至關重要，您的投資組合應確保您時時都有充足的現金以滿足日常所需。債券 ETF主要投資於定息債券或其他固定收益的資產，可為您提供穩定的利息收入，以備不時之需。

降低波動性

金融市場的波動性往往會「誘惑」投資者偏離原有的投資目標，而嘗試「擇時」投資，這樣做很可能會損害您的長期投資目標。

對於想參與市場表現但又希望管理風險的投資者來說，一些低波幅的ETF策略或許更符合您的投資目標。

提高價值

如果您已經完成了投資組合的基本配置，何不考慮為您的組合發掘新的機遇？ETF作為投資工具，能讓您投資於不同的市場或資產，給您不同程度的風險與回報機遇。

長期投資

ETF的用途十分靈活，既適合您做短線配置，也適合您做長期投資。ETF以追縱指數為目標，意味著如果您長期看好某一市場，只要買入相應的ETF就可以輕鬆享有該市場的收益。

投資組合就像您的飲食習慣一樣，需要保持平衡。市場上的ETF產品，數量眾多，種類齊全，給您便捷的途徑涉足不同的資產和投資機會，讓您的投資組合更為全面。

「核心-衛星」投資法是其中一個方法，可讓您的投資組合保持平衡，而又旨在為您提供預期的回報。這個投資法就如不同的行星圍繞著太陽運行，其「核心」部分即位於中間的太陽，主要由長期及風險較低的投資組成；至於「衛星」部分即不同的行星，則主要來自於風險較高的投資，以提高潛在回報及令投資更趨多元分散。

 

舉例說，您的投資組合中的核心部分可包含一項債券ETF，又或一項追蹤恒生指數或海峽時報指數的ETF。「核心」部分的回報也許不高，但長期而言能給您提供較為穩定的回報。至於「衛星」部分，可以投資於某個您看好的行業或股票，以賺取較高的潛在回報。

以這種方式進行投資，有助建構一個多元分散的投資組合，而且成本低，效率高，又有機會獲得較為穩定的回報。而透過一些個別特定的投資，更有機會提高潛在回報，一舉兩得。

別忘記藉著不同種類的ETF，可為您的投資組合提供「核心」和「衛星」部分的組件。

1. 檢視一下您現有的投資組合，看看是否有何遺漏？例如，您願意承受多少外匯風險？哪些新興市場您有興趣投資嗎？
2. 通過投資ETF，投資者能涉獵不同的資產、市場、投資策略和風險水平，以滿足自身的投資目標。
3. 投資組合就像您的飲食習慣一樣需要保持平衡且不斷優化。