sich drehende Tänzerin von oben
BlackRock Core Modell-Portfolios

Eine solide Basis mit weniger Einschränkung und mehr Komplettlösung

Aktien, Anleihen oder andere Vermögenswerte: die langfristige Wertentwicklung von Portfolios hängt zum Großteil vom richtigen Mix verschiedener Anlageklassen ab und weniger von der Auswahl einzelner Wertpapiere. Sie können im gezielten Zusammenspiel Schwankungen abfedern und Risiko-Rendite-Profile optimieren – z.B. bei den Core Modell-Portfolios.

Warum sich die Risikoprofile der BlackRock Core Modell-Portfolios anbieten

3 Gründe

01

Eine Vielzahl unterschiedlicher Signale dient als Basis für die Allokation einzelner Sub-Anlageklassen und antizipiert beispielsweise die Renditen von Aktien in verschiedenen Regionen oder verschiedene Stilfaktoren.

02

Individuelle Anlagepräferenzen und -ziele können eigenständig umgesetzt werden, denn ein erfolgreiches Portfolio folgt keinem Universalrezept.

03

Das moderne Risikomanagement berücksichtigt unterschiedliche Risikobedürfnisse und unterstützt die Steuerung u. a. der Aktienquote, der Anleiheauswahl oder von Währungen. Dank der hauseigenen BlackRock Systeme kann so gezielt an Gewinnen partizipiert werden, während Risiken gezielt gesenkt werden können.

Globaler Multi-Asset-Ansatz und definierte Risikobudgets

Die Core Modell-Portfolios beruhen auf einem flexiblen Multi-Asset-Ansatz, der Anlagechancen im Rahmen definierter Risikobudgets umfassend nutzt – global und über verschiedene Anlageklassen hinweg. Dazu zählen Staats- und Unternehmensanleihen, Schwellenländeranleihen, Aktien aus Industrie- und Schwellenländern sowie alternative Anlageklassen wie Rohstoffe oder Immobilien.

Diese unterschiedlichen Klassen sind die Basis für drei Core Modell-Portfolios – Klassik, ESG und Fokus. Je nach Interesse wird hier ein chancenorientierter oder defensiver Mix genutzt. Insgesamt entstehen so unterschiedliche Risikoprofile, die mit kosteneffizienten ETFs erstellt und aktiv gemanagt werden.

Core Modell Klassik Core Modell ESG Core Modell Fokus
Anlageklasse Multi-Asset Multi-Asset Multi-Asset
Geografischer Fokus global, vorwiegend Europa global, vorwiegend Europa global, vorwiegend Deutschland
Anlagestil risikoorientierte, strategische Allokation, kann Engagements in Faktor-ETFs berücksichtigen risikoorientierte, strategische Allokation, beinhaltet Engagements in ESG-ETFs und kann Faktor-ETFs berücksichtigen risikoorientierte, strategische Allokation, kann Engagements in Faktor-ETFs berücksichtigen
Anzahl der Profile 5 Risikoprofile von konservativ bis renditeorientiert mit entsprechendem Volatilitätsziel im Bereich von 3-12% p.a. 5 Risikoprofile von konservativ bis renditeorientiert mit entsprechendem Volatilitätsziel im Bereich von 3-12% p.a. 3 Risikoprofile von konservativ bis renditeorientiert mit entsprechendem Volatilitätsziel im Bereich von 3-12% p.a.
Rebalancing-Intervall 1-3 Mal pro Jahr 1-3 Mal pro Jahr 1-3 Mal pro Jahr
Portfoliobausteine iShares ETFs iShares ETFs iShares ETFs
Anzahl der Positionen* 14-16 13-17 10
Auflegungsdatum 31. März 2014 31. August 2018 31. März 2014

Quelle: BlackRock, 31.12.2021. Die Informationen stellen weder Anlageberatung, Research oder Empfehlungen BlackRocks bezüglich iShares Fonds, der Frage ob Modelle zu bestimmten Kunden passen, oder bestimmter Wertpapiere dar. Anlageprozesse können sich ändern und werden hier nur zur Veranschaulichung bereitgestellt. Allokationen können sich ändern. Rundungsdifferenzen möglich. Auch wenn Technologieplattformen helfen, Risiken zu managen, können Risiken jedoch niemals ganz vermieden werden.

Die Allokationsentscheidungen: Erfahrung trifft modernes Investmentsystem

Hier fließen unter anderem BlackRocks Annahmen zu Wachstum, Inflation und zum Verhalten von Verbrauchern ein. So berücksichtigen die Core Modelle, dass das makroökonomische Umfeld und die Fundamentaldaten der verschiedenen Anlageklassen miteinander verknüpft sind. Neben fundamentalen Bewertungskennzahlen spielen auch Sentiment-Analysen auf Basis umfangreicher digitaler Daten wie Nachrichten oder Analyse-Calls mit Unternehmen eine Rolle. Im Zusammenspiel schafft dies eine langfristig solide Basis.

Regler-Grafik zur individuellen Einstellung und Veranschaulichung der 5 Profile

Durch Verschieben des Reglers sehen Sie die beispielhafte Anpassung der Asset Allokation innerhalb der fünf Profile. In doppelter Ausführung, damit Sie besser vergleichen können.

Konservativ Moderat-Konservativ Moderat Moderat-Aggressiv Aggressiv
Konservativ Moderat-Konservativ Moderat Moderat-Aggressiv Aggressiv

Quelle: BlackRock MPS, beispielhafte Allokation per Dezember 2021. Aufgrund des aktiven Ansatzes können sich die Zusammenstellungen im Laufe der Zeit ändern.

Strategische Ausrichtung mit regelmäßigen Anpassungen

Die Core Modell-Portfolios sind strategisch ausgerichtet, nicht auf kurzfristiges Market Timing. Um Veränderungen des Anlageumfeldes gerecht zu werden, werden sie ein- bis dreimal im Jahr angepasst. Das ermöglicht auch, Allokations-Verschiebungen aufgrund von Kursentwicklungen auszugleichen, um das Portfolio wieder auf das strategisch definierte Chance-Risiko-Profil auszurichten.

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NUR FÜR PROFESSIONELLE ANLEGER / KAPITALANLAGERISIKO

 

RISIKOHINWEISE

Kapitalanlagerisiko. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Erträge können sowohl steigen als auch fallen und sind nicht garantiert. Anleger erhalten den ursprünglich angelegten Betrag möglicherweise nicht zurück.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für aktuelle oder zukünftige Ergebnisse und sollte nicht der einzige Faktor sein, der bei der Auswahl eines Produkts oder einer Strategie berücksichtigt wird.

Änderungen der Wechselkurse zwischen Währungen können dazu führen, dass der Wert von Anlagen sinkt oder steigt. Bei Fonds mit höherer Volatilität können die Schwankungen besonders ausgeprägt sein, und der Wert einer Anlage kann plötzlich und erheblich fallen. Steuersätze und die Grundlagen für die Besteuerung können sich von Zeit zu Zeit ändern.

Die Informationen stellen weder Anlageberatung, Research oder Empfehlungen BlackRocks bezüglich (i) BlackRock Produkten (inklusive iShares Fonds), (ii) der Frage, ob Modell-Portfolios zu bestimmten Kunden passen, oder (iii) bestimmter Wertpapiere dar.

Die Nutzung oder Eignung der Modell-Portfolios oder anderer Anlageprodukte für einzelne Anleger wurde nicht überprüft. Eine Investitionsentscheidung kann nur unter Kenntnis der individuellen Situation durch den einzelnen Anleger oder seinen Finanzberater getroffen werden.

Anlageprozesse können sich ändern und werden hier nur zur Veranschaulichung bereitgestellt. Allokationen können sich ändern. Rundungsdifferenzen möglich. Auch wenn Technologieplattformen helfen, Risiken zu managen, können Risiken jedoch niemals ganz vermieden werden.

Die hier beschriebenen Anlagestrategien versuchen, Risiken zu kontrollieren, können diese aber nicht vollständig ausschalten. Es kann nicht garantiert werden, dass die Anlagestrategien erfolgreich sind und der Wert der Anlage kann ebenso gut fallen wie steigen.

 

Rechtliche Informationen

Dieses Material ist lediglich zur Weitergabe an professionelle Kunden (laut Definition in den Vorschriften der britischen Finanzmarktaufsichtsbehörde oder den MiFID-Regeln) bestimmt und sollte nicht von anderen Personen als Entscheidungsgrundlage herangezogen werden.

Herausgegeben von BlackRock (Netherlands) B.V., einem Unternehmen, das von der niederländischen Finanzmarktaufsicht zugelassenen ist und unter ihrer Aufsicht steht. Eingetragener Firmensitz: Amstelplein 1, 1096 HA, Amsterdam, Tel.: +31(0)-20-549-5200. Handelsregister Nr. 17068311. Zu Ihrem Schutz werden Telefonate üblicherweise aufgezeichnet.

Alle hier angeführten Analysen wurden von BlackRock erstellt und können nach eigenem Ermessen verwendet werden. Die Resultate dieser Analysen werden nur bei bestimmten Gelegenheiten veröffentlicht. Die geäußerten Ansichten stellen keine Anlageberatung oder Beratung anderer Art dar und können sich ändern. Sie geben nicht unbedingt die Ansichten eines Unternehmens oder eines Teils eines Unternehmens innerhalb der BlackRock-Gruppe wieder, und es wird keinerlei Zusicherung gegeben, dass sie zutreffen.

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