人工智能是如何发掘股息潜力的？

如今，投资者应该从另一个角度来思考收益。对于期望将现金重新配置的投资者而言，稳定派息且具有增长潜力的资产变得越来越有吸引力。

股票在配置中发挥重要作用。特别是那些财务状况稳健、盈利增长理想，并在过去持续派息的知名企业蕴藏着巨大的机会。然而，要在全球成千上万只股票中，识别出具备这些特质的公司绝非易事。这时候就需要借助人工智能的力量。

我们将在本文说明人工智能如何成为解决这个迫切问题的有效方案。

您如何看待降息周期对传统现金回报及对渴望收益的投资者产生的影响？

目前，亚洲部分地区的储户高度依赖现金储蓄和银行存款来支付抵押贷款和学费等开销。但随着降息，过去两年高利率导致的高回报假象消失。

即使利率可能维持相对较高的水平，现金回报依然难以跟上。

简而言之，通胀和潜在降息正在削弱现金产生收益的能力，这意味着投资者需要另觅途径来实现目标收益。

如何借力人工智能发掘收益机会？

为了取得更可预测的投资结果，我们团队采用了名为“系统化投资”的方法。这种方法结合了强大的数据分析、投资科学和严谨的投资组合构建程序，让我们的投资方式与时俱进。我们也因此能够在变幻莫测的环境下开辟全新途径，力求实现稳健的投资回报。

这一投资过程从数据洞察开始。通过使用机器学习和大型语言模型（人工智能的形式），我们每天可以评估3,000多只证券。

我们利用广泛的信号来帮助识别超额收益和股息机会，从评估网络达人以了解热门消费产品，到分析不同平台和语言的社交媒体帖子以评估投资者情绪。我们还可以利用人工智能从公开的企业文件中识别有可能对股价产生负面影响的早期警示信号。

这一方法为投资组合奠定了基础，减轻了当今市场中无法避免的波动。

为了满足渴望收益的投资者，我们在投资过程中运用人工智能获得更多信息，力争更准确的预测回报，并努力以较低风险和更多元化的组合，长期实现更高水平的可持续的稳健收益。

投资者如何从不同角度思考股息收益？人工智能可以在其中发挥什么作用？

随着时间推移，股息在提升投资者回报方面发挥着重要作用。另一方面，股息也是一种多元化的收益来源，具备三大优势。

首先，股息增强了投资组合的韧性。负债较低和盈利能力较强的公司往往更加成熟和优质。这意味着它们往往会在不同的市场周期中维持盈利增长。

其次，股息可减轻股价下跌带来的潜在损失。从历史上看，增加或维持发放股息的股票表现往往优于没有支付或削减股息的股票。派息股票也能够提供缓冲，帮助抵消股市短期波动性的作用。

最后，股息可带来经常性收益。如果没有股息收益来缓解投资者资金购买力下降的影响，通胀可能会侵蚀投资者的总回报。

过去12个月股票总回报来源

尽管如此，与所有投资一样，资产和工具的多元化至关重要。股息投资也不例外。只局限于某类派息股票可能会削弱投资者的投资组合。

人工智能在这方面起到关键作用。例如，我们可以利用人工智能来评估不同市场和行业之间的收益率差异所带来的风险。

这一点在银行、必须消费品和公用事业行业中尤为明显，这些行业的股票通常在股息策略中站较高比重，但却往往是增长潜力较低的知名企业。此外，标普500指数的股息收益率相对于20世纪80年代初的峰值有所下降。

美国各行业年初至今回报来源

此外，人工智能还能让投资者实时了解不同国家派息日期和频率的差异。例如，加拿大和美国的公司倾向于按季度派息，而澳大利亚、日本、韩国和英国的公司更常见的是每半年派息一次。与此同时，欧洲的派息股票通常是按年派息。掌握这些派息时间十分重要，因为投资者需要了解自身预期获得收益的月份或季节。

一个人工智能帮助投资者捕捉股息的案例

由人工智能驱动的投资策略为投资者提供了绝佳的方式来判断一家公司的发展趋势和健康状况，以及未来派发和增加股息的可能性。结合传统数据的分析也有助投资者掌握各行业和国家的股息动态。

贝莱德的团队除了买入并持有支付股息的价值股，还会利用数据来识别在短期内有望实现高增长并更有可能增加盈利的公司。因此，虽然这些股票的股息可能不是最高，但却能够为投资组合带来可观的资本增长。

这种方法的成功印证了将机器和另类数据的优势与专家洞见相结合的优势。