BEFEKTETÉSI ALAPOK MAGYARÁZATA
Fedezze fel a befektetési alapok világát
A részvényekbe és/vagy kötvényekbe való befektetés egyszerű módja a befektetési alapok vagy a professzionálisan kezelt portfóliók. A befektetők részvényeket vásárolnak egy alapban, és a befektetési alap társasága összegyűjti ezt a pénzt, hogy a nevükben fektessen be. Egy részvény az alap állományának egy részét képviseli.
-
A befektetési alapokkal kapcsolatban van néhány lehetséges kockázat:
1. A tőke elvesztésének lehetősége
A portfóliókezelők nem tudják garantálni az alap teljesítményét, ami a befektetés tőkevesztésének lehetőségét teremti meg.
2. A diverzifikáció hígító hatása
Időnként az alap diverzifikációja hígító hatással lehet a pozitív hozamokra. Ha például az alapban lévő egyik részvény megduplázza árfolyamát, az nem feltétlenül tükröződik az alap teljes hozamában.
-
A befektetési alapokkal kapcsolatban két gyakori tévhit él:
1. A befektetők tulajdonában vannak az alap mögöttes befektetései
A kölcsönös befektetési alapok befektetésével kapcsolatos legnagyobb félreértés az, hogy a befektetők tulajdonában vannak az alapban lévő részesedések. Ez nem így van; a befektetők magának az alapnak a részvényeit birtokolják, nem pedig az alap mögöttes befektetéseit.
2. A befektetési alapok csak részvényekből állnak
Egy másik gyakori mítosz, hogy a befektetési alapok csak részvényekből állnak. Valójában a kölcsönös befektetési alapok számos eszközosztályba fektethetnek, többek között, de nem kizárólagosan, fix kamatozású, készpénzes és nem hagyományos jövedelmi eszközökbe, például alternatív eszközökbe.
Kockáztatott tőke. A befektetések értéke és a belőlük származó jövedelem egyaránt csökkenhet és emelkedhet, és nem garantált. Előfordulhat, hogy a befektetők nem kapják vissza az eredetileg befektetett összeget.
