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Continúa el curso de ETFs (Exchange-traded funds) con el módulo 2, el cual compara los beneficios de invertir en ETFs y en fondos de inversión y detalla los conceptos clave que debes de tomaren cuenta antes de invertir.
CÓMO SE UTILIZAN LOS ETFs Y LOS FONDOS DE INVERSIÓN
Los profesionales financieros utilizan los ETFs y los fondos de inversión para reunir el dinero de los inversionistas e invertirlo en una variedad de acciones, materias primas, bonos y otros activos.
CÓMO ELEGIR EL VEHÍCULO DE INVERSIÓN ADECUADO
A continuación, encontrarás un resumen de las ventajas y desventajas de los ETFs y los fondos de inversión, y cómo se comparan con las acciones individuales. Los profesionales financieros deben tomar en cuenta las necesidades de sus clientes frente a los beneficios de cada vehículo de inversión con el fin de determinar la mejor estrategia al momento de crear un portafolio.
| Fondos de inversión | ETFs (iShares) | Acciones | |
|---|---|---|---|
| Diversificadas
Muchas acciones o bonos en un solo fondo |
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| Operadas en la bolsa durante el día bursátil
Compra y vende cuando el mercado está abierto |
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| Fijación de precio en el transcurso del día
Fijación de precio en tiempo real en el transcurso del día bursátil |
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| Comisiones de administración
Costo anual de un fondo administrado profesionalmente |
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| Comisión por transacción
Costos asociados con la venta o compra (por ejemplo, comisiones por venta de fondos de inversión, comisiones con corretaje) |
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| Seguimiento del índice
Busca seguir el rendimiento de un índice de mercado |
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QUÉ CONSIDERAR ANTES
DE INVERTIR
1) Compara estrategias de inversión
Las inversiones se pueden administrar activamente, como la mayoría de los fondos de inversión, o pueden ser indexadas, como la mayoría de los ETFs. Los fondos activos buscan superar los índices de mercado, mientras que los fondos indexados se miden por su habilidad para igualar el desempeño de un índice establecido, como el S&P 500.
Los administradores de fondos estudian el mercado y utilizan su experiencia en inversiones para intentar maximizar el desempeño del fondo, pero a la vez, esto puede generar honorarios más altos que los generados por un fondo indexado.
2) Considera el impacto de las comisiones
Hay dos tipos principales de costos que se deben tomar en cuenta con las inversiones: Las comisiones por transacción y la tasa de gasto del fondo.
Otras comisiones que pueden estar incluidas en los costos de operación incluyen servicios de custodia, gestión de registros, gastos por trámites legales, cuotas y gastos del fondo adquirido (si el fondo invierte en otros fondos), contabilidad y honorarios contables o una comisión por mercadotecnia (llamada comisión 12b-1). Los gastos de operación se toman directamente del fondo, lo que resulta en un rendimiento menor para los inversionistas. En general, los fondos que buscan una estrategia de inversión activa tendrán costos de operación más altos que los fondos indexados, ya que buscan un rendimiento superior al del índice.
3) Recuerde evaluar los impuestos
La mayoría de los ETFs incurren en menos ganancias de capital, ya que son inversiones indexadas y, por lo general, se comercializan con menos frecuencia que la mayoría de los fondos de inversión activos.
Cuando los inversionistas de los fondos de inversión canjean acciones del fondo, el administrador del fondo, por lo general, venderá valores del fondo para pagar dichos canjes. Este proceso genera distribuciones de ganancias de capital para otros inversionistas que forman parte del fondo común de la inversión. Como los inversionistas pueden comprar y vender los ETFs en la bolsa, el administrador del ETFs no tiene que vender participaciones para pagar los canjes del inversionista, lo que limita las ganancias de capital creadas.
PENSAR DE MANERA DIFERENTE
En comparación con los fondos de inversión, los ETFs son más sencillos, más rentables y por lo general, pueden tener menos riesgos. Ofrecen flexibilidad y visibilidad inmediata en la comercialización en cualquier momento durante el día bursátil. Si un inversionista cuenta actualmente con fondos de inversión en su portafolio, los ETFs pueden ser una gran adquisición, ya que pueden ofrecer un rendimiento más predecible.
Esto concluye el segundo módulo del curso de ETFs. Para continuar con el curso, lee el siguiente módulo, el cual determina qué debes de tomar en cuenta al invertir en ETFs.
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