Trois leçons essentielles pour les investisseurs

• Garder le cap n’est pas chose facile par les temps qui courent, mais les données historiques montrent l’importance d’élaborer un plan et de le suivre pour investir à long terme avec succès.
• Le simple fait de rater quelques-uns des meilleurs jours du marché peut faire une énorme différence au chapitre des rendements à long terme.
• Il est important de surveiller de près les frais de gestion, qui peuvent avoir une incidence sur le rendement des placements.
• La gamme de FNB de base iShares peut aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs à long terme, quel que soit le contexte de marché.

Il y a 10 ans, j’étais célibataire, j’habitais un appartement d’une chambre à coucher et j’accordais beaucoup d’attention à mon prochain voyage à la montagne. Aujourd’hui, la vie est bien différente : mon attention est divisée entre ma conjointe, nos enfants ainsi que les hauts et les bas de l’accès à la propriété. Il y a 10 ans, mener une « vie d’adulte » représentait un objectif de vie; il en allait de même du rendement de mes placements à long terme.

À l’heure où nous célébrons le dixième anniversaire de notre gamme de FNB de base iShares,¹ voici les trois principales leçons que j’ai apprises au cours de la dernière décennie dans le domaine des placements (et dans la vie).

Il est important d’établir un plan de match pour atteindre ses objectifs financiers. Comme l’a dit un jour la légende du baseball et expert en sagesse populaire Yogi Berra : « Si vous ne savez pas où vous allez, vous risquez de vous retrouver ailleurs ».

Le fait d’élaborer tôt un plan de placement et de ne pas y déroger m’a été utile. Cela dit, il n’a pas toujours été facile de garder le cap. Il est difficile d’ignorer les perturbations sur le marché, surtout que l’inflation et la chute des cours boursiers ont dominé les manchettes en 2022. Il faut toutefois se rappeler que si l’indice S&P 500 a affiché une baisse intra-annuelle moyenne d’environ 15 % au cours des 20 dernières années, il a inscrit un rendement annuel positif au cours de 15 de ces années² (figure 1).

Pour les investisseurs, il peut être difficile de ne pas déroger à leur plan financier lorsque le marché encaisse une baisse dans les deux chiffres; pourtant, conserver ses placements revêt une importance cruciale au chapitre des rendements à long terme. Après tout, certains des pires jours du marché peuvent être très proches des meilleurs jours.³

Au cours des 20 dernières années, un investisseur qui aurait conservé ses placements dans l’indice S&P 500 aurait obtenu un rendement largement supérieur à celui d’un investisseur qui aurait raté les cinq meilleurs jours du marché boursier américain.⁴ La différence pourrait atteindre environ 21 429 $ dans le cas d’un placement initial de 10 000 $ (figure 2).⁵

En matière de ratios de frais de gestion, vous obtenez CE QUE VOUS NE PAYEZ PAS.

Nos FNB d’actions de base vedettes (les fonds XIC, XUU et XUS) ont réalisé de meilleurs rendements sur cinq ans que leurs pairs, en partie grâce à leurs frais moins élevés.⁶ Lorsque les ratios de frais de gestion sont moins élevés, il est plus facile pour les investisseurs de réaliser leurs objectifs. Ces trois FNB sont assortis de frais comparables ou inférieurs à 96 % de leurs homologues gérés activement.⁷ Depuis 2014, nous avons ajouté de la valeur pour les investisseurs en abaissant les frais de nos FNB de base à quatre occasions, permettant ainsi à nos clients d’économiser des millions de dollars en frais de gestion. Les frais de gestion moyens pour l’ensemble de nos FNB de base s’établissent actuellement à 0,11 %.⁸

Notre engagement à abaisser les frais et à offrir aux investisseurs une gamme complète d’options se poursuit, alors que la gamme de FNB de base iShares entame sa deuxième décennie. Le 11 janvier 2023, nous avons annoncé une réduction des frais de gestion du fonds iShares Core S&P 500 Index ETF (XUS, XUS.U) et du fonds iShares Core S&P 500 Index ETF (CAD-Hedged) (XSP) à seulement 0,08 % par année.

Pour de nombreux investisseurs, l’élaboration d’un plan à long terme commence par la répartition de l’actif, soit la combinaison d’actions et d’obligations procurant l’équilibre entre la croissance et la sécurité qui correspond à vos objectifs. Notre gamme de FNB de base peut aider les investisseurs à mettre leurs plans à exécution de façon simple et pratique. À l’aide de quelques fonds, vous pouvez créer un portefeuille diversifié à faible coût, conçu pour atteindre vos objectifs particuliers.

Il y a 10 ans, iShares lançait la gamme de FNB de base à l’échelle mondiale. Depuis, cette gamme s’est élargie au Canada et comprend 32 FNB de base, qui procurent aux investisseurs les composants d’un portefeuille diversifié. Au cours des 10 dernières années, les FNB de base iShares ont permis d’investir efficacement sur le marché tout en maintenant leurs frais peu élevés. Cela n’a pas échappé aux investisseurs, et l’actif de la gamme de FNB de base canadiens a crû au cours de cette période pour atteindre aujourd’hui près de 50 milliards de dollars.⁹

Nous sommes d’avis qu’une orientation à long terme est essentielle pour investir avec succès. Cette orientation à long terme est cruciale, car elle aide les investisseurs à créer de la valeur, surtout en période de turbulences sur les marchés. Les FNB de base iShares permettent de jeter les bases d’un plan de placement bien conçu.